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Gold ETF: फायदा, निवेश का तरीका


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Rajanish Kant मंगलवार, 24 जनवरी 2023
निवेशकों ने Gold ETF (गोल्ड ईटीएफ) को भाव नहीं दिया, जानिये 5 कारण


गोल्ड ईटीएफ म्युचुअल फंड स्कीम है। शेयर की तरह इसे भी आप खरीद-बेच या होल्ड कर सकते हैं। निवेशकों के लिए सोने में निवेश का ये काफी आकर्षक और आसान निवेश साधन रहा है। लेकिन, पिछले साल यानी 2022 में निवेशकों ने इस कागजी सोने को भाव नहीं दिया। इसका प्रमाण है कि घरेलू गोल्ड ईटीएफ में पिछले साल उसके पिछले साल यानी 2021 के मुकाबले 90 प्रतिशत कम निवेश होना। 

पिछले साल गोल्ड ईएटीएफ में  केवल 459 करोड़ रुपए का ही निवेश हुआ है, जबकि 2021 में ये आंकड़ा 4814 करोड़ और 2020 में 6,657 करोड़ रुपए था। एसोसिएशन ऑफ म्युचुअल फंड्स इन इंडिया (Amfi) ने इसकी जानकारी दी। 

गोल्ड ईटीएफ में निवेश में आई कमी के लिए सोने की बढ़ती कीमत, बैंक द्वारा जमा राशि पर बढ़ाए जा रहे ब्याज और लगातार बढ़ती महंगाई को जिम्मेदार ठहराया जा रहा है। वैश्विक स्तर पर बात करें तो रूस-यूक्रेन युद्ध और अमेरिकी केंद्रीय बैंक फेडरल रिजर्व द्वारा प्रमुख दरों में बढ़ोतरी गोल्ड ईटीएफ में निवेश में आई कमी का कारण बताया जा रहा है। 

हालांकि, 2022 में गोल्ड ईटीएफ खाता, जिसे तकनीकी भाषा में फोलियो कहा जाता है, 2021 के मुकाबले ज्यादा संख्या में खुले हैं। 2022 में 46.28 लाख नए गोल्ड ईटीएफ फोलियो खुले, जो कि 2021 के 32.09 लाख फोलियो के मुकाबले 14.29 लाख ज्यादा है। इससे जाहिर होता है कि गोल्ड से जुड़े फंड्स में निवेशकों की रुचि बढ़ रही है। 

2022 में घरेलू निवेशकों ने दूसरे निवेश साधन के मुकाबले इक्विटी में ज्यादा निवेश किया है। घरेलू निवेशकों ने इक्विटी में 1.6 लाख करोड़ रुपए निवेश किया, जबकि 2021 में 96,700 करोड़ रुपए का ही निवेश हुआ था। 

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Rajanish Kant सोमवार, 23 जनवरी 2023
गोल्ड ईटीएफ से दूर होते निवेशक, 2016-27 में निकाले गए 775 करोड़ रुपए
गोल्ड ईटीएफ पर निवेशकों में मंदी का रुझान बना हुआ है। 2016-17 में निवेशकों ने इससे 775 करोड़ रुपए निकाले। यह लगातार चौथा वित्तीय वर्ष है, जब निवेशकों ने गोल्ड ईटीएफ में बिकवाली की है। 

गोल्ड फंड्स की प्रबंधाधीन संपत्ति (एयूएम-एसेट अंडर मैनेजमेंट) में साल दर साल के आधार पर 2016-17 में 16 प्रतिशत की गिरावट आई है। पिछले लगातार चार वित्तीय वर्षों में गोल्ड ईटीएफ से निकाले गए पैसों की बात करें तो  2015-16 में 903 करोड़ रुपए, 2014-15 में 1475 करोड़ रुपए जबकि 2013-14 में 2293 करोड़ रुपए निकाले गए। हालांकि, 2016-17 में गोल्ड ईटीएफ से पैसे निकालने की गति में पिछले तीन वित्तीय वर्षों के मुकाबले कमी आई है। जानकारों के मुताबिक, निवेशकों इक्विटी में ज्यादा पैसे लगा रहे हैं। 

एम्फी यानी एसोसिएशन ऑफ म्युचुअल फंड्स इन इंडिया की ताजा रिपोर्ट की मानें, तो 2016-17 में 14 गोल्ड ईटीएफ से 775 करोड़ रुपएनिकाले गए। अक्टूबर को छोड़कर हर महीने में निवेशकों ने इसमें शुद्ध बिकवाली की। अक्टूबर में त्योहारी सीजन की वजह से गोल्ड ईटीएफ में शुद्ध खरीदारी देखी गई। 

गोल्ड फंड्स का एसेट बेस 2017 में 2016 के 6346 करोड़ रुपए से गिरकर 5480 करोड़ रुपए पर पहुंच गया। 2006-07 से घरेलू मार्केट में 14 ईटीएफ स्कीम मौजूद हैं। 
> क्या है गोल्ड ईटीएफ: 
गोल्ड ईटीएफ (Gold ETFs-गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स):   गोल्ड ETF के जरिए आप गोल्ड में ऑनलाइन निवेश कर सकते हैं। ऑनलाइन गोल्ड खरीदने के लिए आपके पास एक डीमैट अकाउंट होना अनिवार्य है। इस माध्यम से कोई भी उपभोक्ता कम से कम 1 ग्राम सोना खरीद सकता  है। इसे खरीदने में केवल ब्रोकर और डीमैट अकाउंट के चार्जेस लगते है। जब उपभोक्ता बेचना चाहें डीमैट की मदद से ही घर बैठे बेच सकते हैं। इनकी वैल्यू  ठीक उसी तरह मांग और सप्लाई के आधार पर तय होती है जिस तरह शेयर के दाम तय होते हैं और ये बदलती भी रहती है। इन फंड की एनएवी सोने की कीमत के साथ जु़ड़ी रहती है। इसका अर्थ है कि फंड की कीमत सोने की कीमत के आधार पर बदलती रहती है। इसलिए सोने की कीमतों में तेजी का फायदा गोल्ड ईटीएफ में निवेश करने पर भी मिलता है। 

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Rajanish Kant मंगलवार, 11 अप्रैल 2017
सुनार (जुलर्स) के अलावा सोना खरीदने के कई तरीके हैं...
अगर सोना या फिर सोने के गहने खरीदने हो, तो हममें से ज्यादातर लोग क्या करते हैं। अपने नजदीकी या भरोसेमंद सुनार या जुलरी की दुकान में जाते हैं, पैसों का भुगतान करते हैं और अपनी मनपसंदीदा चीज खरीद लेते हैं। लेकिन सोने में निवेश करने के कई दूसरे विकल्प भी मौजूद हैं, जो हो सकता है आपको आसान लगे। 

>1-गोल्ड फ्यूचर और ऑप्शन (Gold Future&Options): देश के दिग्गज कमोडिटीज डेरिवेटिव्ज एक्सचेंज एमसीएक्स  (www.mcxindia.com) पर गोल्ड फ्यूचर का कारोबार कर सकते हैं।  गोल्ड फ्यूचर काफी जोखिम वाले निवेश साधन होते हैं, इसलिए इसमें ज्यादा सतर्कता की जरूरत होती है। साथ ही इसे समझना काफी जटिल भी है। 

>2-गोल्ड ईटीएफ (Gold ETFs-गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स):  गोल्ड ETF के जरिए आप गोल्ड में ऑनलाइन निवेश कर सकते हैं। ऑनलाइन गोल्ड खरीदने के लिए आपके पास एक डीमैट अकाउंट होना अनिवार्य है। इस माध्यम से कोई भी उपभोक्ता कम से कम 1 ग्राम  सोना खरीद सकता है। इसे खरीदने में केवल ब्रोकर और डीमैट अकाउंट के चार्जेस लगते है। 

>3-सोने के सिक्के और छड़ (Gold Coins&Gold Bars):फिजिकल गोल्ड में निवेश करने का एक और तरीका छड़ और सिक्कों में निवेश करने का है। बैंक और ज्वैलरी शॉप से कोई भी ग्राहक इन्हें खरीद सकता है। आम तौर पर यह 5 ग्राम, 10 ग्राम और 50 ग्राम वजन में उपलब्ध होते हैं। 

>4-सोने के गहने (Gold Jewellery): सोने के गहने खरीदना निवेश करने का सबसे पुराना तरीका है। लेकिन यदि निवेश के लिहाज से कोई ग्राहक सोने के गहने खरीदता है तो उसे दोहरा नुकसान होता है। ऐसा इसलिए क्योंकि गहने खरीदते समय ज्वैलर्स मेकिंग और वेस्टेज चार्जेस जोड़ देते हैं और जब इन्हीं गहनों को ग्राहक बाजार में वापस बेचने जाते हैं तब ज्वैलर्स मेंकिग चार्जेस और वेस्टेज को काटकर इसकी कीमत लगाते हैं। ऐसे में निवेश पर मिलने वाला रिटर्न कम हो जाता है। 

>5- सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड (Sovereign Gold Bond): इसमें खरीदारी बॉन्ड्स के रूप में होती है। कीमतों में उतार चढ़ाव के हिसाब से निवेश पर ब्याज दिया जाता है। बॉन्ड का गुणांक 5, 20, 50 और 100 ग्राम के गोल्ड में होता है। इस स्कीम के अंतर्गत बॉन्ड्स को बैंक/एनबीएफसी/पोस्ट ऑफिस / नेशनल सेविंग सर्टिफिकेट (एनएससी) एजेंट्स के जरिए खरीदा या बेचा जा सकता है। 

>6-गोल्ड म्युचुअल फंड (Gold Mutual Fund):ऑनलाइन गोल्ड में निवेश करने का एक और तरीका म्युचुअल फंड्स भी है। इसमें आप न्यूनतम 1000 रुपए का भी निवेश कर सकते हैं।  तमाम कंपनियां गोल्ड फंड चलाती हैं, जिनमें निवेश करके कोई भी व्यक्ति गोल्ड में ऑनलाइन निवेश कर सकता है। 

>7- गोल्ड सेविंग फंड (Gold Savings Fund): छोटे निवेशकों को खासतौर पर ईटीफ में ट्रेड करने में दिक्कत होती है तो उनके लिए गोल्ड सेविंग फंड बेहतर हैं। ये भी साधारण म्युचुअल फंड की तरह होते हैं। इसमें भी सोने में एक्सपोजर की तरह ही वैल्यू मिलती है। निवेशक इन फंड में एसआईपी भी कर सकते हैं। आप इसमें सामान्य म्यूचुअल फंड की तरह छोटी राशि भी निवेश कर सकते हैं। 

>8-सोना प्रोड्यूस करने वाली या गोल्ड जूलरी एक्सपोर्ट करने वाली कंपनियों के शेयरों में निवेश 

>9-गोल्ड फंड ऑफ फंड्स (Gold Fund Of Funds): ये भी म्युचुअल फंड ही हैं। इसमें म्युचुअल फंड कंपनियां गोल्ड ईटीएफ में निवेश करती हैं। ऐसा माना जाता है कि ज्यादातर म्युचुअल फंड कंपनियां गोल्ड फंड ऑफ फंड्स के तहत अपनी ही गोल्ड ईटीएफ स्कीम में पैसे लगाती है। 

एक बात याद रखिये... सोने में हर तरीके के निवेश में नफा-नुकसान है, कमोबेश हर तरीके में कुछ ना कुछ जोखिम है। तो, आप जब भी सोने में निवेश के  बारे में तो सोचें, तो हर तरीके के हर पहलू पर विचार कर लें तभी पैसे लगाएं। अगर सोने में निवेश को लेकर आप उलझन में हैं तो अपने भरोसेमंद वित्तीय  सलाहकार से मदद भी ले सकते हैं।

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Rajanish Kant मंगलवार, 28 मार्च 2017
सोने में निवेश करने के सुनहरे तरीके; How to Invest in Gold

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Rajanish Kant बुधवार, 1 मार्च 2017