जिंदगी में दोस्त की जो अहमियत है, फाइनेंशियल सफर में 'मनी मित्र' की वही भूमिका है। लोगों की आमदनी बढ़ी है, तो उनकी जरूरतें भी बढ़ी, उनके सपने भी बड़े हुए, उनकी इच्छाएं भी बढ़ी, लाइफस्टाइल बदला है, फाइनेंशियल प्लानिंग को लेकर उनमें गंभीरता बढ़ी है लेकिन इन सबके बीच इन सब कामों के लिए उनके पास समय की भी काफी कमी हो गई है।
यही वजह है कि उनकी जिंदगी में 'मनी मित्र' की जरूरत भी बढ़ी। मनी मित्र कोई भी हो सकता है आपका दोस्त, आपके परिवार के सदस्य, आपके साथ काम करने वाले या फिर कोई फाइनेंशियल एडवाइजर्स, मनी मैनेजर, वेल्थ मैनेजर या फिर फाइनेंशियल प्लानर।
ये आपके मुताबिक, आपकी आमदनी और आपकी जरूरत के हिसाब से आपके लिए फाइनेंशियल प्लान तैयार करने में आपकी मदद करते हैं, आपके फाइनेंशियल सफर को सुहाना बनाते हैं। हालांकि फाइनेंशियल प्लानर्स चुनना आसान काम नहीं है।
कैसे चुनें सही 'मनी मित्र'-
- जो आपके फाइनेंशियल प्लान के संबंध
आपकी जरूरत को समझे
-जो आपकी जरूरत के हिसाब से आपके सामने
फाइनेंशियल प्लान का खाता पेश करे
-जो आपकी जरूरत के हिसाब से इन्वेस्टमेंट
प्रोडक्ट की जानकारी दे
-इन्वेस्टमेंट प्रोडक्ट के बारे में फैसला आप
खुद से लें
-कई बार ज्यादा कमिशन के चक्कर में प्लानर्स
आपको महंगे प्रोडक्ट की जानकारी देते हैं
-जो आपको फाइनेंशियल प्लान के बारे में
पूरी जानकारी दे और उस प्लान को लागू
करने में मदद करे
-साथ ही फाइनेंशियल प्लान की जो समय-समय
पर समीक्षा करके उसमें आपकी जरूरत के हिसाब
से बदलाव करने का सुझाव दे
-फाइनेंशियल प्लानर्स तलाशते समय उसका
अनुभव, उसके ग्राहक के बारे में जानकारी
जरूर लें
-किसी प्लानर्स से मदद लेने के पहले उसके किसी
ग्राहक से उसके प्रदर्शन के बारे में पूछना ना भूलें
-साथ ही, प्लानर्स से फीस के बारे में जानकारी
लेना ना भूलें
फाइनेंशियल प्लानर, फाइनेंशियल एडवाइजर, वेल्थ मैनेजर में अंतर -
इंडिपेंडेंट फाइनेंशियल एडवाइजर (IFA)-ये अपने हिसाब से आपको प्लान बताते हैं लेकिन इनमें समर्पण ज्यादा देखा गया है।
फाइनेंशियल प्लानर्स-ये कस्टमाइज्ड प्लान पेश करते हैं। ग्राहकों की जरूरत के हिसाब से प्लान तैयार करना उनकी खासियत होती है। साथ ही आपके प्लान को लागू करने में भी ये आपकी मदद करते हैं।
रिलेशनशिप मैनेजर और वेल्थ मैनेजर-ये किसी बैंक या बड़े डिस्ट्रिब्यूटर्स के लिए काम करते हैं। ज्यादातर अमीर ग्राहकों को ये अपनी सेवाएं देते हैं।
तो, तय कर लीजिए आपके फाइनेंशियल सफर को इनमें से कौन सुहाना बनाता है, लेकिन मनी मित्र की अहमियत को नजरअंदाज मत करें।
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